Wealth Management
NOTRE PHILOSOPHIE
« Gérer n’est pas jouer », voilà un adage qui correspond à notre philosophie. Pour nous, la gestion de fortune est une affaire sérieuse. L’avenir est par définition incertain mais élaborer une stratégie de placement et en choisir les instruments de placement est tout sauf une affaire de hasard.
CHOIX DE LA STRATEGIE DE PLACEMENT
Le processus commence avec la connaissance des objectifs du client. Il s’agit d’une des étapes les plus importante : sensibilité aux risques, capacité à prendre des risques, espérance de rendement, horizon temps, aspects fiscaux.ELABORATION DE STRATEGIE DE PLACEMENT
Nous sommes convaincus que 80% de la performance se trouve dans la bonne répartition des actifs. Les 20% restant vont être obtenus par le choix des instruments de placement (sélection des obligations, actions, fonds de placement, produits structurés, etc ).
En fonction des informations récoltées auprès du client, nous définissons avec lui la stratégie de placement « neutre », soit le cap à suivre à long terme afin d’atteindre les objectifs de placements (SAA Strategic Asset Allocation).
Selon la situation économique et les événements de marchés, la stratégie d’investissement peut dévier de la SAA, ainsi certains actifs financiers vont être sur ou sous-pondérés (TAA Tactictal Asset Allocation).
Le choix des instruments de placement est aussi très important. Notre indépendance nous permet de choisir les instruments financiers auprès de tous les intervenants, sans contraintes ou conflit d’intérêt. Cette sélection va se faire selon les mots clés suivants : « diversification », « bon sens » et « liquidité ». Nous allons apporter un soin tout particulier à choisir des placements aux coûts/performances les meilleurs.
INFORMATION ET REVUE DE LA STRATEGIE DE PLACEMENT
Nous vous informons régulièrement des performances de vos placements. La stratégie est également revue régulièrement avec vous afin de s’assurer qu’elle corresponde toujours à vos besoins et attentes actuels.